Donation ou donation-partage : comment transmettre votre patrimoine sereinement ?
Transmettre un bien immobilier ou aider ses enfants de son vivant est une démarche qui attire de plus en plus de familles. Entre donation simple et donation-partage, les mécanismes diffèrent et n'ont pas les mêmes effets au moment de la succession. Voici comment choisir la solution la plus adaptée à votre situation.
" Chez Immonot, notre priorité est d'offrir aux internautes une information claire et fiable.
Préparer la transmission de son patrimoine permet d'offrir à sa famille un cadre plus rassurant et plus lisible.
Nos contenus ont vocation à guider chacun dans ses choix et à simplifier des sujets parfois techniques. "
François-Xavier Duny, Président de Notariat Services
Donation simple : une solution souple pour aider un proche
La donation simple permet de transférer une somme d'argent, un bien immobilier ou des placements financiers à un bénéficiaire sans attendre l'ouverture de la succession.
De nombreux parents y ont recours pour :
- Financer un premier achat immobilier,
- Soutenir un projet professionnel,
- Accompagner un enfant lors d'une période de transition.
Un plafond fiscal à connaître
Chaque parent peut donner 100 000 € par enfant tous les 15 ans sans droit de donation.
Ce dispositif reste particulièrement utilisé dans le cadre d'un projet immobilier.
Un point de vigilance
Au décès du parent donateur, les donations antérieures sont intégrées fictivement à la succession afin de vérifier le respect des parts de chacun.
La valeur du bien donné est alors recalculée au moment du décès.
Lorsque l'immobilier a fortement évolué, cela peut entraîner des écarts entre héritiers, notamment si le bien donné a connu une forte progression.
76 % des transmissions réalisées de leur vivant concernent un projet immobilier.
Ce chiffre illustre l'intérêt grandissant des familles pour une stratégie anticipée.
Donation-partage : une répartition apaisée et définitive
La donation-partage permet d'organiser, par acte notarié, une répartition claire et stable de tout ou partie de votre patrimoine entre vos héritiers.
Valeur des biens figée
La valeur de chaque bien est fixée lors de la signature.
Ainsi, même si un bien immobilier augmente fortement par la suite, l'équilibre entre héritiers reste inchangé.
Cette stabilité rend la donation-partage particulièrement appréciée des familles ayant plusieurs enfants.
Une organisation transparente
La donation-partage offre la possibilité :
- D'attribuer des biens différents à chaque héritier,
- De composer des lots ajustés selon les situations,
- D'apporter davantage de lisibilité à chacun,
- De réduire largement les risques de tensions futures.
L'acte doit être accepté par les héritiers concernés et établi en présence d'un notaire, garant d'une répartition équilibrée.
Quelle option correspond à votre situation ?
Vous souhaitez soutenir ponctuellement un enfant
Donation simple, adaptée à un financement immédiat sans volonté d'organiser la transmission globale.
Vous avez une famille recomposée
Donation-partage, car elle permet d'intégrer tous les enfants dans un acte unique et équilibré.
Votre patrimoine est diversifié
Donation-partage, très utile pour répartir des biens de nature différente (immobilier, placements, entreprise…).
Vous souhaitez éviter les tensions lors de la succession
Donation-partage, grâce à la valeur fixée dès l'acte.
Préparer sa transmission : un choix qui apporte de la clarté
Anticiper permet :
- De profiter des abattements renouvelables tous les 15 ans,
- D'accompagner ses enfants dans leurs projets immobiliers,
- De préserver l'équilibre familial,
- D'organiser un cadre plus lisible pour chacun.
Votre notaire pourra vous orienter vers la formule la plus cohérente avec vos objectifs et la structure de votre patrimoine.
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